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🚨 [리포트 알림] iM금융지주(139130) 📌 하나증권 | 네이버 페이 증권 증권 종목명·지수명 | 2026-04-29 📝 CET 1 비율 12.3% 상회를 향해 💡 투자의견: 매수 🎯 목표주가: 24,500원 (상승여력 +27.0%) 📊 요약: 하나증권은 iM금융지주에 대해 '매수' 의견을 유지하고 목표주가를 19,280원에서 24,500원으로 상향했습니다. 1분기 실적은 컨센서스에 부합했지만, 일회성 요인을 제외하면 양호하며 비은행 부문도 개선 추세입니다. 특히 연내 CET 1 비율 12.3% 상회 및 주주환원율 확대 가능성을 반영하여 목표 PBR을 상향했습니다. 자본비율 상승 여부가 주가 상승 모멘텀으로 작용할 것으로 예상되며, 외국계 롱머니 유입 조짐도 보입니다. 🔑 핵심 포인트: • 1분기 순익은 YoY +2.7% 고성장, 은행 NIM은 일회성 요인 제외시 +1bp 상승 추정. • 연내 CET 1 비율 12.3% 상회 가능성, 이는 총주주환원율 40% 이상 확대의 트리거가 될 수 있음. • iM증권 잔여지분 인수 검토 가능성, 자본비율 개선 및 이익 확대에 기여할 수 있음. 📰 최근 뉴스: [2026.04.29 11:17] 대구TP 지원 결실…전기차 충전기업 ‘채비’ 코스닥 상장 [2026.04.29 09:54] 대구 스타기업 채비 29일 코스닥 상장 [2026.04.29 09:54] 대구 스타기업 채비 29일 코스닥 상장 💬 알림 이유: 매수의견 유지 및 목표가 상향, CET 1 비율 상회 및 주주환원율 확대 가능성 등 실적 개선 근거가 명확함.