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🚨 [리포트 알림] BNK금융지주(138930) 📌 키움증권 | 네이버 페이 증권 증권 종목명·지수명 | 2026-05-04 📝 비은행 개선, 주주환원 지속 💡 투자의견: 매수 🎯 목표주가: 25,000원 (상승여력 +33.5%) 📊 요약: 키움증권은 BNK금융지주에 대해 '매수' 의견을 유지하며 목표주가를 기존 27,000원에서 25,000원으로 하향 조정했습니다. 2026년 1분기 연결순이익은 전년 동기 대비 26.9% 증가했지만, 이는 충당금비용 기저효과에 의한 일시적인 현상이며 실질적인 실적 개선은 미미합니다. 다만, 비은행 자회사 실적 개선과 주당배당금 증액(25%), 자기주식 매입소각 계획 등으로 주주환원 정책은 지속될 것으로 예상됩니다. 현재 PBR은 수익성에 비해 낮은 수준이며, 향후 비이자이익 개선 여지가 있다는 점을 긍정적으로 평가합니다. 🔑 핵심 포인트: • 2026년 1분기 연결순이익은 YoY 26.9% 증가했지만, 충당금비용 기저효과에 의한 일시적 증가. • 비은행 자회사 실적 개선으로 비은행 이익 비중이 25.3%로 확대. • 주당배당금 25% 증액 및 자기주식 매입소각 병행으로 주주환원 지속. 📰 최근 뉴스: [2026.05.04 08:57] 경남은행·부산은행 연체율 1% 돌파…“건전성 우려” [2026.05.03 21:37] 경남은행·부산은행 연체율 1% 돌파…“건전성 우려” [2026.05.03 06:01] 지방은행 기업대출 외형 성장에도...제조업 비중 뒷걸음 💬 알림 이유: 매수의견 유지 및 30% 이상의 상승여력 존재. 비은행 실적 개선 및 주주환원 정책 지속으로 투자 매력도가 높다고 판단됨.