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🚨 [리포트 알림] BNK금융지주(138930) 📌 한화투자증권 | 네이버 페이 증권 증권 종목명·지수명 | 2026-05-04 📝 중기적인 관점의 투자 매력이 높은 상태 💡 투자의견: 매수 🎯 목표주가: 24,000원 (상승여력 +28.1%) 📊 요약: 한화투자증권은 BNK금융지주에 대해 중기적인 관점에서 투자 매력이 높다는 의견을 유지했습니다. 2026년 1분기 실적은 컨센서스에 부합했으며, 특히 경남은행의 마진 상승폭이 컸습니다. 2027년 TSR 상승폭이 가장 가팔라질 것으로 예상하며, 주주환원율 확대 계획도 긍정적입니다. 현재 주가 대비 28.1%의 상승여력을 가지고 있으며, 목표주가는 24,000원으로 유지했습니다. 🔑 핵심 포인트: • 2026년 1분기 지배주주 순이익은 2,114억원(+27% YoY)으로 기대치 부합, NIM 상승 및 대손 부담 정상화 • 경남은행 마진 상승폭(+8bp)이 두드러짐, 이자수익률 상승 및 조달비용률 하락 • 2027년 주주환원율 50%까지 확대 예상, TSR 상승폭 확대 기대 📰 최근 뉴스: [2026.05.04 19:14] 부산 외국인 인구 7만…은행권 고객 유치전 치열 [2026.05.04 17:36] 4대 지방은행 연체율 0.21%p↑…시중은행 3배 수준 [2026.05.04 14:36] 김성주 부산은행장 첫 성적표 빛났다…순익 26% 상승 배경은 💬 알림 이유: 매수의견 유지 + 28.1%의 상승여력 + NIM 개선 및 주주환원율 확대 등 실적 개선 근거 명확