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🚨 [리포트 알림] BNK금융지주(138930) 📌 하나증권 | 네이버 페이 증권 증권 종목명·지수명 | 2026-05-04 📝 부진했지만 내용면에서는 크게 우려할만한 수.. 💡 투자의견: 매수 🎯 목표주가: 24,500원 (상승여력 +30.8%) 📊 요약: 하나증권은 BNK금융지주에 대해 '매수' 의견을 유지하고 목표주가를 24,500원으로 제시했습니다. 1분기 실적은 표면적으로 부진했지만, NIM과 대손비용 개선 등 구조적 이익률은 긍정적입니다. 금리 상승에 따른 영업외이익 감소와 유가증권/대출채권 매각익 축소가 실적 부진의 주요 원인이었으나, 내용상 크게 우려할 수준은 아니라고 판단합니다. 2분기 이후 실적 개선과 주주환원율 상승을 기대하며 저가 매력도가 부각될 것으로 예상됩니다. 🔑 핵심 포인트: • NIM이 은행 중 가장 큰 폭 상승하고 대손비용이 경상 수준보다 낮아져 구조적 이익률이 개선됨. • 1분기 순익은 전년 동기 대비 26.9% 증가했지만, 연결펀드 비지배지분 이자비용 반영 및 영업일수 감소 영향으로 QoQ 감소. • 2분기 자사주 매입(600억원) 및 하반기 추가 매입(700억원 이상 예상)으로 주주환원율이 상승하고, 2분기 이후 실적 정상화 기대. 📰 최근 뉴스: [2026.05.04 19:14] 부산 외국인 인구 7만…은행권 고객 유치전 치열 [2026.05.04 17:36] 4대 지방은행 연체율 0.21%p↑…시중은행 3배 수준 [2026.05.04 14:36] 김성주 부산은행장 첫 성적표 빛났다…순익 26% 상승 배경은 💬 알림 이유: 매수의견 유지 + 상승여력 30% 이상 + NIM 개선 및 주주환원 정책 강화 등 실적 개선 근거 명확